Verifizierung und AML bei Winstler

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern die Grundlage jeder Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir offen, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Position gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Winstler Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion. Dazu gehören die Know-your-customer-Pflichten, die Meldung verdächtiger Transaktionen und die Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden. Seit unserer Gründung 2015 behandeln wir diese Pflichten als unverhandelbaren Teil des Spielbetriebs, nicht als lästigen Anhang.

Konkret heisst das für Sie: Kein Guthaben auf unserer Plattform darf aus kriminellen Quellen stammen, und keine Auszahlung erfolgt an Personen, deren Identität wir nicht geprüft haben. Diese Haltung schützt ehrliche Spieler genauso wie unsere Plattform.

• Vollständige Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGaming
• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und bei auffälligem Verhalten
• Interne Meldepflicht für verdächtige Transaktionen an die zuständige Stelle
• Regelmässige Schulungen unseres Compliance-Teams

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erheben wir zunächst Ihre Stammdaten: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität. Eine vollständige Verifikation mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel bereits früher. Auch bei bestimmten Betragsschwellen, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden prüfen wir nach.

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumentarten: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

So läuft die Verifikation ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über das Formular in Ihrem Konto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat. Achte(n) Sie darauf, dass alle vier Ecken sichtbar sind und die Angaben mit Ihren Kontodaten übereinstimmen.

Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Nachricht im Konto. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie mit Zugriffsbeschränkung ausschliesslich im Compliance-Bereich. Kein Support-Mitarbeiter ohne Compliance-Rolle sieht sie.

• Konto eröffnen und Stammdaten vollständig ausfüllen
• Im Kontobereich den Bereich Verifizierung aufrufen
• Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hochladen
• Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von 72 Stunden
• Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfunktion

Warum wir die Herkunft klären

Source of Funds

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder einem Missverhältnis zwischen Einsatz und angegebenem Profil dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die unsere Lizenz uns auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsunterlagen oder Kaufverträge. Prüfen können wir diese Unterlagen nur, solange sie lesbar und aktuell sind. Die Prüfung erfolgt einmalig, danach gilt sie für Ihr Konto, sofern sich Ihr Spielverhalten nicht wesentlich ändert.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung ab dem Mindestbetrag von 1 CHF und jede Auszahlung ab 20 CHF durchläuft unsere Systeme. Wir prüfen, ob Einzahlungs- und Auszahlungsmethode zusammenpassen, und beachten die Regel, dass Auszahlungen auf dasselbe Mittel erfolgen müssen, mit dem eingezahlt wurde. Spielen Sie mit mehreren Methoden, rechnen wir die Auszahlung anteilsmässig auf diese Methoden auf.

Auszahlungen sind auf 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat begrenzt. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen. In der VIP-Stufe erhöhen wir die Limits individuell.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht oder nicht vollständig ein, sperren wir Auszahlungen und schränken das Konto schrittweise ein. Im Extremfall, etwa bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Identitätsangaben, schliessen wir das Konto ganz. Ein Guthaben zahlen wir in diesem Fall auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück, soweit gesetzlich zulässig.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, die Transaktion zu melden und die Auszahlung so lange zurückzuhalten, bis die Behörde entscheidet. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich oder Italien dürfen wir gar nicht erst zulassen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifikation
• Einschränkung von Einzahlungen und Spielfunktionen bei wiederholter Nichtreaktion
• Kontoschliessung bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten
• Meldung und Aussetzung bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontoschliessung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund ist simple Nachweispflicht: Behörden können bis zu dieser Frist Auskunft über einzelne Transaktionen verlangen, und wir müssen die damaligen Prüfungen belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, über die bei uns gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten; wenden Sie sich dazu an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung mit Ihren Stammdaten können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellen und Muster eine Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Verifikation im Winstler Casino?

Bis zu 72 Stunden ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. In der Regel geht es schneller, sofern Dokumente lesbar sind und alle Angaben mit Ihren Kontodaten übereinstimmen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungsmitteln gewaschen wird. Sie ist Teil der AML-Vorgaben unserer Lizenz und gilt für alle Spieler ohne Ausnahme.

Was passiert, wenn ich bei der Source-of-Funds-Prüfung keine Unterlagen einreiche?

Dann halten wir die betroffene Auszahlung zurück und können Einzahlungen begrenzen. Wir bieten Ihnen dafür eine angemessene Frist; danach greifen die in Abschnitt Kontoeinschränkungen beschriebenen Stufen.